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重视合规 着眼未来——富德生命人寿学习合规文件心得体会

时间：2016-03-28  来源：富德生命人寿总公司网站  作者：ty 加入收藏

 

进入保险行业8年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性长挂心头，在学习了保监会下发的合规文件后，深有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进，我们的未来才能更加精彩。
    从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。在公司培训工作岗服务了5年，坚持使用公司制式课件以及总公司下发的教材，说明会课件中避免使用有关于销售误导的一些词句。当然，在上级机构或者监管部门进行合规检查，自己在自查自纠的过程中也会发现有时为了达到效果难免使用个别的敏感字词，虽然及时作出改正，自我警钟长鸣，但是不免感到后怕。所以，规范的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守则。不然，个人与公司都要为此付出代价。
    从交接流程上，也是必须合乎规范。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保客户经理没有感受。但是内勤在处理相关单证以及电话回访的过程中，发生电话回访反复不成功，这可能就是客户信息不真实；比如客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否规范，资料是否有效及时回收，作废的是否回收、回销，从保护客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这就是重要凭证的管理不够严谨。这些都是合规方面的重点。
    从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比如代客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的，也是我们最忽视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息，变更客户电话。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，作为内勤人员在追求业务膨胀的同时，需要适度把关，在这个过程中找到平衡点。在合规的基础上，全力助力团队达成各种业务指标。
    通过对13号文件的学习，我的合规意识大幅度的提高。我认识到，合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力，更加关系到公司的整体利益和未来的健康发展。我主要的认识有以下几点：
    一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，合规意识如影随形，时刻不忘，是未来从业的趋势。
    作为一名内勤更应在自己所从事的岗位上做好带头作用，因为我们是走在团队的前面，影响着团队，内勤的路走正了，团队就不会迷失方向。相信我们坚持以一个专业合规的面貌展示在队伍面前，未来一定是一支符合监管要求服务民众的优秀队伍。
    二、将学习到的文件精神渗透到工作中去，并引导队伍进行学习，引起高度重视。主要体现在课件、教材以及产品资料规范；经手的单证严格审核，保证客户信息的真实性；把关代签名的现象。将这些风控点在队伍中循环宣导，直至合规为止。各项制度的维护和贯彻不是某一人来完成的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
    通过此次合规学习，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。合规经营不仅仅是公司的原则，也是我们每一个员工的最基本要求，合规操作，人人有责，重视合规，着眼未来。
    以上是对自己看到听到学习到，并且可能自己也犯过的一些错误的总结，总的来说，合规是保险公司经营的核心，没有合规，保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做到合规，那我们在这个行业中也是寸步难行。