各会员公司：

     按照辽保监办发[2009]46号函《关于开展保险营销员管理情况专项自律检查的通知》的要求，抚顺市保险行业协会在全市保险市场开展了营销员管理情况自律检查，在规定时间内完成了检查工作任务，特做如下通报。

一、  领导重视，统筹协调

     辽宁保监局《关于开展保险营销员管理情况专项自律检查的通知》（辽保监办函[2009]46号）下发后，协会秘书处高度重视，立即召开专题会议，组织大家认真学习文件，领会其精神实质。并及时下发了《关于开展保险营销员管理情况专项检查的通知》。（抚保协[2009]36号）我市的营销员自律检查是分两个阶段进行的。第一阶段，要求会员公司在6月8日前，组织相关人员学习文件精神提高思想认识，合理部署，按照检查内容认真开展自查，更要确保自查工作取得实效。第二阶段，从6月15日开始，在会员公司自查的基础上，协会组成专项检查小组对有营销员的8家财险，9家寿险会员公司的29家保险机构，进行全面检查，覆盖率为100%。

二、  突出重点，认真检查

      根据《通知》要求，检查组人员以保险营销员“两证一合同”的规范管理为重点开展工作。对全市4958名营销员的合同要件通过查看文字档案和网络系统相结合的方式逐一进行核对或按比例抽查，还检查了保险代理人手续费发放明细等。同时将检查结果现场向公司领导反馈，得到受检公司的确认。对检查人员查出的问题，各家公司都能做到立即认真整改，保证了检查工作的质量，收到了一定的实效。

1、持证上岗管理情况

     全市会员公司4958名营销员均持有保险代理从业人员资格证书，持证上岗率达到100%；不存在先办理入司手续，后参加从业资格考试的问题；没发现编造资格信息的行为；但是，检查中发现有个别公司存在营销员资格证失效仍在做业务，并为其发放代理手续费的情况。如民生人寿公司的李继华、申永哲资格证已过期失效，但仍在公司做业务并提取手续费；人保财险公司的解玲、赵波、苗宝辉、赵春英、阎旭、池文艳、张永河、郎朝阳、王明新、程莉莎、张羽11人，资格证于2008年5月到期，在参加沈阳电大继续教育学习过程中，因沈阳电大的教育网络经常发生故障，无法按时学习，没能在5月20日前完成学业，取得新的从业资格证。此事人保公司已向省公司渠道部寻求协调解决，到目前仍没有落实。通过这次检查公司领导立刻积极采取措施，部署具体工作人员，马上组织以上人员进行培训参加考试，并表示在没取得资格之前绝对不允许做业务。

2、展业证管理情况                           

     全市4958名营销员有4828名持有展业证书，人保财险公司有8名营销员展业证申请已上报在办理过程中（没有做业务），还有太平人寿公司2名，太平洋人寿公司30名，中国人寿公司12名，平安人寿公司78名营销员展业中在办理中，持有展业证率为97.3%；挂牌展业达不到100%，现场进行检查发现，有的营销员的展业证能做到随身携带，但不是挂牌展业，展业时能够出示。对此检查组提出要求，对于取得展业证书的营销员就要做到挂牌展业。阳光财险公司51名营销员，有展业证编号，因网络运行不畅，展业证模板打不开无法打印，已经与省公司沟通多次没有进展。华泰公司21名营销员展业申请已上报省公司，且均有展业证编号，6月初从省公司只取回4份，其余17人的仍在省公司办理中；营销员的展业情况有登记记录，展业证书的申请材料人保财险公司管理的规范完整；对离司营销员能做到按照管理流程操作，本人先提出申请，领导批示，系统注销，收回展业证件。

    3、档案合同管理情况

     4958名保险营销员中，有效合同4955份，占99.9%。我们对4955份保险代理合同逐一或抽取部分进行核查，每位营销员均有独立个人的管理档案，装订有序。档案材料包括保险代理合同，身份证复印件，资格证复印件，展业证复印件，学历证明、入司申请表等要件。各会员公司都能按规定签订保险合同，合同文本规范，明确规定了双方的主要权利义务，包括合同的订立、合同的变更、合同的期限、委托授权范围、手续费支付制度、违约责任及违约金、合同解除等内容，并将一份合同文本交营销员本人保管。（安邦财险公司的王臣昌、赵凤刚、刘君3人资格证、展业证均具备，合同到期续签已报到省公司审核、批准。）保险营销员的诚信记录管理的不够规范，营销员的奖惩情况在档案里没有记载，这是各家公司在营销员管理工作中普遍存在的问题，忽视了这方面的管理，亟待加强。

    三、存在的问题和建议

      通过检查，全市的营销员管理工作较去年相比有了明显的进步，更加规范了，但是也发现了存在着一些问题。个别公司有资格证到期没能及时组织培训换证，给营销员带来工作上的不便；取得资格证，展业证申请不及时或打印不出来，无法做到挂牌展业；尤其是对营销员诚信记录管理得不到位，基本上都没有这方面的记录。上述存在的问题我们一定抓紧时间整改，并将检查结果在全市会员公司进行通报，存在问题的公司要拿出整改措施，并将落实情况上报行业协会。通过对保险营销员管理自律检查，更进一步规范了营销员管理工作。我们将以这次自律检查为契机，教育全体保险营销从业人员自决维护保险业的形象，为促进我市保险市场健康发展做出积极努力。