各寿险机构、中介机构：

根据辽宁保监局工作安排，我市协会近期要对寿险公司、中介机构进行市场调研及巡查，现将有关事项通知如下：

1、各寿险机构今年以来发展的总体情况，当前寿险市场存在的问题以及原因分析。

2、各人身保险机构全面贯彻落实《人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监会令【2009】3号）新产品信息披露办法的主要做法、存在的突出问题，主要包括三项内容：一是投保提示工作。是否按照保监会《关于推进投保提示工作的通知》（保监发【2009】68号）相关要求，内容包括使用总公司统一印制的新版投保提示（含有辽宁保监局和保险行业协会投诉电话）、投保人签字真实性、投保提示书作为投保要件存档以及在公司、营销网点、所属代理网点公示张贴投保提示内容等方面；二是产品说明书和宣传材料。分红、投连、万能保险产品演示保单利益在高、中、低三档假设时是否符合《人身保险新型产品信息披露管理办法》的相关要求。销售过程中不得与其他产品或银行储蓄等进行简单对比、不得作引人误解的宣传或者虚假宣传；三是客户回访：使用总公司对每一产品制定的全国统一的回访标准话术，回访流程是否符合《办法》要求等。

3、保险机构中介业务发展情况。一是保险机构中介业务的经营情况，如中介业务的规模、渠道及变化原因。二是保险机构中介业务的管理情况，如是否成立了专门的中介业务管理部门；是否制定了全面的财务和业务管理制度；是否建立了完善的中介业务风险防范机制和责任追究制度；是否加强了中介业务管理，采取了哪些主要措施。三是保险机构中介业务经营和管理中存在的问题和风险及原因分析。

4、新《保险法》实施后各寿险机构、中介机构防范风险的主要措施。如新产品上线情况，目前使用的各类单证是否经总公司统一修改；展业过程中是否履行保险机构说明义务，是否存在误导欺诈行为；是否加强了核保环节的风险管控；理赔程序是否按照《保险法》的要求严格确定理赔时限；是否对业务操作流程进行了有针对性的修改，执行情况如何；是否就新《保险法》的相关内容对保险代理人进行了培训；对《高级人民法院关于适用新保险法若干问题的解释》是否采取了应对措施。

5、农村营销服务部经营情况。一是各寿险机构农村营销服务部的设立情况，如农村营销服务部数量及分布、机构铺设时间及原因。二是总体业务状况，如历年首续期规模及其在保费规模的占比，主要的销售险种及销售对象，以及是否已经实现其设立目标。三是费用支出情况，如房屋租赁、办公费用支出、人力成本等情况以及上级机构是否能够从成本核算、经营管理等方面实现有效管控。四是团队建设情况，如人力、留存率、客户服务等情况，是否建立了完善的培训体系，相关客户服务体系建设是否能够满足农村客户需要。

6、对行业协会、保险监管部门的工作意见和建议。

请各寿险机构、中介机构将以上内容全面、准确、详实撰写成报告，并于2009年11月20日前以书面和电子版两种方式报送协会。

 联系人：王晶 联系电话：2351608  Email:hyxh06@163.com

 

二00九年十一月十二日